Réussir les entretiens en Gestion de Patrimoine

Réviser les notions clés pour réussir un entretien en Gestion de patrimoine
(missions, CGPI ou CGP, régimes matrimoniaux, successions, imposition, immobilier)

Corporate Finance

Le cours s’adresse aux étudiants qui recherchent dans les domaines suivants :

Gestion de patrimoine

Objectifs du cours

Comprendre les bases du métier de gestionnaire de patrimoine (CIF, analyse patrimoniale, stratégie patrimoniale)
Apprendre les bases juridiques pour exercer le métier de gestionnaire de patrimoine
Découvrir les principaux régimes matrimoniaux (différents régimes en France, Pacte civil de solidarité, régimes communautaires et séparatistes, divorce, libéralités)
Comprendre les grands principe des successions en France (droits du conjoint survivant, dispositifs de protection pour la famille, fiscalité)
Connaître le champ de l’imposition sur le revenu avec les principales réductions et crédits d’impôts
Découvrir les différents moyens de réduire son niveau d’imposition avec l’immobilier (impôt sur la fortune immobilière, dispositifs Pinel et Malraux, monuments historiques, location)

Plan du cours

Contenu du cours

7 sections
51 vidéos
Durée totale : 3h

1. Postuler en gestion de patrimoine

Vidéo 1 : CGPI ou CGP en banque
Vidéo 2 : Optimiser son CV
Vidéo 3 : Réussir son entretien d’embauche

2. Exercer en gestion de patrimoine

Vidéo 4 : Les compétences requises : la méthode de la découverte client et le rebond commercial
Vidéo 5 : La posture
Vidéo 6 : Les prérequis juridiques

3. Bases du Gestionnaire de Patrimoine

Vidéo 7 : Introduction
Vidéo 8 : Qu’est-ce que veut dire être CIF ?
Vidéo 9 : Quelles sont les obligations des CIF ?
Vidéo 10 : Quels sont les formations et documents obligatoires du CIF ?
Vidéo 11 : Comment bien connaitre son client ? (partie 1)
Vidéo 12 : Comment bien connaitre son client ? (partie 2)
Vidéo 13 : Comment identifier le profil de risque de son client ?
Vidéo 14 : Quelles questions poser à son client ?
Vidéo 15 : Qu’est-ce que l’analyse patrimoniale ?
Vidéo 16 : Qu’est-ce que la stratégie patrimoniale ?
Vidéo 17 : Conclusion

4. Régimes matrimoniaux

Vidéo 18 : Quelle est l’origine des régimes matrimoniaux en France ?
Vidéo 19 : Comment définir les différents régimes matrimoniaux en France ?
Vidéo 20 : Qu’est-ce que le PACS ?
Vidéo 21 : Quels sont les régimes de communauté ?
Vidéo 22 : Quels sont les régimes séparatistes ?
Vidéo 23 : Qu’est-ce que le divorce ?
Vidéo 24 : Quelles sont les principales libéralités ?
Vidéo 25 : Conclusion

5. Successions

Vidéo 26 : Introduction
Vidéo 27 : Les héritiers ab intestat & en l’absence de conjoint survivant
Vidéo 28 : La dévolution successorale en présence d’un conjoint survivant
Vidéo 29 : Quels sont les droits du conjoint survivant ?
Vidéo 30 : Quels sont les types de testaments ?
Vidéo 31 : La réserve héréditaire et la quotité disponible
Vidéo 32 : Les pièges fiscaux à éviter
Vidéo 33 : Conclusion

6. Imposition sur le revenu

Vidéo 34 : Quel est le champ d’application de l’impôt sur le revenu ?
Vidéo 35 : Quelles sont les différentes catégories de revenus ?
Vidéo 36 : Qu’est-ce que le revenu net global ?
Vidéo 37 : Quel est le barème de l’impôt sur le revenu ?
Vidéo 38 : Quelles sont les réductions et crédits d’impôt ?
Vidéo 39 : La contribution exceptionnelle sur les hauts revenus (CEHR)

7. Immobilier de défiscalisation

Vidéo 40 : Introduction
Vidéo 41 : Qu’est-ce que l’impôt sur la fortune immobilière ?
Vidéo 42 : Quel est le barème de l’impôt sur la fortune immobilière ?
Vidéo 43 : Qu’est-ce que le dispositif Pinel et les conditions à respecter pour en bénéficier ?
Vidéo 44 : Quels sont les avantages et inconvénients du dispositif Pinel ?
Vidéo 45 : Qu’est-ce que la loi Malraux ?
Vidéo 46 : Quelles sont les conditions à respecter pour la loi Malraux ?
Vidéo 47 : Qu’est-ce que le déficit foncier ?
Vidéo 48 : Qu’est-ce que les Monuments Historiques ?
Vidéo 49 : Quelle est la différence entre le régime réel et le microfoncier ?
Vidéo 50 : Quelle est la différence entre la location meublée professionnelle et non professionnelle ?
Vidéo 51 : Conclusion

Description du cours

La Gestion de Patrimoine ou « Wealth Management » attire de plus en plus d’étudiants. Et c’est peut-être votre cas ! En effet, c’est est un métier plein de complexité qui nécessite une vraie polyvalence et des compétences transverses.(juridiques, financières, économiques, fiscales et commerciales).

Précisément, le conseiller en patrimoine doit d’abord diagnostiquer le patrimoine de son client (entreprise ou particulier) puis lui proposer une gamme adaptée d’investissements (assurance-vie, placements, immobilier, fiscalité, retraite, transmission). Surtout, il doit constamment développer sa clientèle pour renforcer son portefeuille de client et pérenniser son activité,

Les entretiens en Gestion de Patrimoine peuvent être très techniques. Et vous devez vous y préparer ! Le cours décrit l’ensemble des notions clés à maîtriser pour les réussir. Il inclut les bases du gestionnaire de patrimoine (définition et obligations du conseiller, diagnostic patrimonial, étapes et documents réglementaires, profil de risque du client, analyse et stratégie patrimoniale), les régimes matrimoniaux (différents régimes en France, Pacte civil de solidarité, régimes communautaires et séparatistes, divorce, libéralités), les successions (droits du conjoint survivant, dispositifs de protection pour la famille, fiscalité), l’imposition sur les revenus (champ d’application, calcul du revenu net global, contribution exceptionnelle des hauts revenus) et l’immobilier de défiscalisation (impôt sur la fortune immobilière, dispositifs Pinel et Malraux, monuments historiques, location).

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Cours dispensé par une conseillère en gestion de patrimoine chez Tiphys Capital

Après avoir obtenu un MBA en gestion de patrimoine & Family Office au sein de l’école Financia Business School, Miléna Carré a exercé pendant plusieurs années au sein de la Société Générale. Dans le même temps, elle a obtenu la certification ICCF HEC afin d’affiner son expertise auprès des dirigeants d’entreprises. Enfin, elle a rejoint le cabinet Tiphys Capital dans le but d’exercer les fonctions de gérante privée pour une clientèle haut de gamme. En parallèle de son métier, elle est également intervenante et enseignante auprès de plusieurs écoles à Paris.

Cours dispensé par un conseiller en gestion de patrimoine chez Société Générale

Léo est diplômé de l’université de Bordeaux, Il a débuté sa carrière professionnelle comme conseiller en gestion de patrimoine au sein de Société Générale. Depuis maintenant plus de 7 ans, il a construit des allocations d’actifs et réalisé des diagnostics de portefeuilles pour des centaines de clients de la banque. Léo est aussi en charge de l’animation, la formation et le coaching d’un réseau de 60 conseillers du groupe.